外籍涉詐嫌疑犯上半年逾2千人 審計部指多為人頭帳戶遭利用
【外勞社記者劉達寬2025年8月8日報導】
在臺外籍人士日增，近年涉入刑事案件人數也逐漸增加，尤其涉入詐欺嫌疑犯人數陡升，單就今年上半年已超越去年全年；而包括審計部報告和民間團體調查都指出，移民、移工由於不闇我國法規，加上財務金融方面的困境，多因出借或販售銀行帳戶，而淪為詐欺犯罪工具，要求政府強化相關法治教育。
依據內政部警政署統計資料，外籍人士涉詐欺嫌疑犯人數2022年及2023年分別為521人及921人，2024年更遽增至1,862人；今年上半年涉入詐欺的外籍人士，已經超過去年整年達到2,054人，在各類案件中占比達到37.77%，不僅是最高的類別，也遠比第二名的公共危險案件高出15%。
審計部113年度中央政府總決算報告指出，外籍人士涉詐主要角色為自願性人頭帳戶；近年詐團利用外籍人士對我國法律之認知有限，收購居留期滿即將離境之外籍移工銀行帳戶，作為詐欺犯罪工具。
近日南洋台灣姊妹會公布的移民移工詐騙風險報告中，有3成的受訪者曾遭遇詐騙，超過半數的受訪者聽過朋友被詐騙；而其中11.9%的受訪者，自己或親友遇過被借用或購買銀行帳戶，卻用於犯罪的情況；也有17.3的受訪者或其親友，遭遇過以促銷或免費贈品等方式獲取被害者的身分資料，被用於從事犯罪行為。
報告指出，詐騙者透過竊取個人資訊來開設人頭帳戶、申辦詐騙用的電話號碼，甚至讓受害者被牽連進犯罪案件，面臨法律風險。有受訪的越南移工表示，某次做健康檢查時，診所外設有攤位表示提供「免費SIM卡」；現場人員表示是針對新移工的優惠，只需提供居留證影本即可申請。許移工排隊領取，也交出自己的居留證影本，幾個月後收到法院傳票，被控涉嫌參與詐騙案件。
此外，還有不少販售或出借銀行帳戶後淪為犯罪工具的情況，包括被動出借或主動販售。常見情境如利用新抵臺移工尚未能申請帳戶收款，與其他移工商借的互助習慣，騙取帳戶資料。
「我剛到台灣，還沒有銀行帳戶，可以先借用你的嗎」，移工信以為真出借後帳戶被用於詐騙或洗錢，或也有失聯移工認為帳戶沒有用、也並不瞭解相關法律後果，出借後被利用而需承擔相關刑責。
組織工作者與通譯員表示，移工經常透過 Facebook 或 LINE 群組上的「輕鬆賺錢」廣告，出售存摺與提款卡。許多人以為自己只是處理掉不用的帳戶，卻不知道這些帳戶會被詐騙集團用來進行大規模的詐騙行動。
如詐騙集團招募越南移工開設銀行帳戶，移工將存摺和提款卡交出，每月換取一定額度的報酬，有些婚姻移民也會加入，甚至讓自己的孩子參與。調查分析，由於移工難以取得正式貸款，也不熟悉臺灣金融法規，更易落入非法的財務陷阱。
審計部報告指出，相關機關已採取多元方式宣導防詐資訊，如移民署製作多樣化主題式宣導素材，透過移民輔導活動、Line 群組推播等方式，加強新住民識詐知能。
勞動部亦透過多國語外國人勞動權益網站、移工社群（Line＠移點通、1955 臉書專頁）等管道向移工宣導常見詐騙類型防詐措施，但較缺乏涉詐犯罪端的法治教育預防宣導，函請行政院督促權責機關加強。
行政院回復，內政部持續執行跨部會合作，針對族群宣導及加強法治觀念教育，擴大識詐宣導接觸層面，提升識詐資訊傳播速度，將防詐資訊發散至不同族群。
